Comprar acciones de Deutsche Bank

Los títulos de los bancos europeos se encuentran entre los más buscados por los traders que desean invertir en Bolsa. Sin embargo, son todavía más codiciados los títulos de los grupos bancarios alemanes que poseen una gran notoriedad. Así pues, vamos a explicarle aquí de qué forma puede comprar y vender títulos en línea de la empresa Deutsche Bank, así como mediante la realización de un análisis pertinente de su cotización y la comprensión de la repartición de sus actividades principales.

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Acera del grupo Deutsche Bank

El grupo Deutsche Bank es uno de los líderes de la banca en Alemania. Su actividad se reparte en varios campos, de los cuales los principales son la banca minorista, la banca privada y la gestión de activos, la banca de inversiones, financiación y de mercado y otros servicios mínimos en la facturación global.

Deutsche Bank gestiona 500 mil millones de euros de saldo de depósitos y más de 370 mil millones de euros de saldo de créditos. Cuenta con 2.907 agencias en todo el mundo, de las cuales la mayoría están en Alemania, pero también se encuentran presentes en Oriente Medio, África, América y Asia Pacífico.

 

Principales competidores de Deutsche Bank

El grupo bancario Deutsche Bank es uno de los líderes de este sector en Alemania, pero intenta también posicionarse en Europa y en todo el mundo. Por ello, es importante tener en cuenta tanto la competencia nacional como la internacional a la que debe enfrentarse. Esto es necesario para llevar a cabo un análisis fundamental completo y eficaz de sus títulos bursátiles. Antes de empezar a operar con las acciones de Deutsche Bank, le proponemos descubrir aquí la lista de los principales competidores nacionales e internacionales de este banco.

En Alemania, Deutsche Bank es actualmente el mayor banco del país, y se sitúa justo por delante de su competidor directo, Commerzbank. A continuación encontramos los bancos Dresdner y DZ Bank, seguidos del Banco del Estado de la RDA.

En el plano internacional, los principales competidores extranjeros de Deutsche Bank son:

  • BNP Paribas
  • Citigroup
  • China Construction Bank Corporation
  • Bank of America
  • HSBC
  • National Australia Bank
  • Standard Chartered Bank
  • Royal Bank of Scotland

 

Principales socios de Deutsche Bank

En junio de 2001, BNP Paribas se asoció a cinco de los mayores establecimientos financieros del mundo para crear la primera alianza mundial en el campo de los distribuidores automáticos de billetes, llamada "Global Alliance". Uno de estos establecimientos era Deutsche Bank.

En 2014, los grupos Attijariwafa Bank y Deutsche Bank firmaron un importante memorando de entendimiento. Éste tenía como objetivo construir y desarrollar una solución global de banco transaccional con ambos nombres, basándose en las respectivas y complementarias áreas de experiencia de los dos grupos en sus respectivos mercados.

MasterCard y Ogone, proveedor de pagos en línea en primera plana de la escena internacional, anunciaron en el 2013 su asociación para la integración y desarrollo de MasterPass, el futuro de las transacciones digitales, con varios grandes bancos europeos, entre los que se encuentra Deutsche Bank.

 

Análisis de la cotización de las acciones de Deutsche Bank

Las acciones de Deutsche Bank cotizan en el mercado Deutsche Boerse AG en Alemania y forman parte del índice Eurostoxx 50.

El análisis técnico histórico del precio de las acciones de Deutsche Bank es interesante a diferentes niveles ya que nos permite comprender cómo se ha comportado este título durante los últimos diez años.

Observamos especialmente tendencias muy marcadas y una fuerte volatilidad que favorece la toma de posiciones largas. Así pues, tras una ligera alza hasta un máximo de 117.96 euros, que se alcanzó en mayo de 2007, el precio de este título experimentó una corrección bajista fuerte y muy estable hasta enero de 2009. Durante este período consiguió varios puntos pero después cayó hasta los 16.87 euros. 

Una tentativa de recuperación lo llevó hasta los 58.10 euros en abril de 2010, pero se soldó con una recuperación de la tendencia bajista inicial, aunque más débil, tendencia que aún podemos observar hoy. El título evoluciona entre los 10 y los 15 euros desde febrero de 2016.

 

Datos bursátiles importantes sobre las acciones de Deutsche Bank

Para ir más lejos y comprender mejor el lugar de las acciones Deutsche Bank en el mercado bursátil a continuación le proporcionamos información adicional más general pero que son importantes para la comprensión global de su análisis.

  • En el 2017, la capitalización bursátil total del grupo Deutsche Bank fue de 35 186.81 millones de euros.
  • El precio de las acciones de Deutsche Bank cotiza actualmente en el mercado Prime Standard de la Deutsche Boerse AG.
  • Deutsche Bank también forma parte de la composición del índice bursátil nacional alemán, el DAX 30.
  • El accionariado del Deutsche Bank se compone en un 5,9% de participaciones de BlackRock.

 

Historial económico y financiero de la empresa Deutsche Bank

A continuación le presentamos algunos datos históricos recientes respecto a los acontecimientos financieros y económicos que han marcado al banco alemán Deutsche Bank y que han influido en la cotización de sus acciones en bolsa.

  • En el 2014, Deutsche Bank anuncia un aumento de capital de 8 mil millones de euros.
  • En el 2015, el grupo se declara culpable en el caso de manipulación del Libor y paga una multa de 2,2 mil millones de dólares. El mismo año, Deutsche Bank anuncia su intención de abandonar sus actividades en Rusia y anuncia una pérdida de 6,2 mil millones de dólares en el tercer trimestre y la supresión de 9 000 puestos mediante un plan de restructuración. A continuación el grupo vende su participación del 20% de la empresa Hua Xia Bank por 4 mil millones de dólares.
  • En el 2016, el título cae tras el anuncio de las autoridades estadounidenses de su deseo de infligir una multa de 14 mil millones de dólares por su papel en la crisis de las subprime. El mismo año, el grupo anuncia la venta de sus actividades de seguros en el Reino Unido. El bono de un cuarto de los empleados se reduce en un 80%.

 

Ventajas y puntos fuertes de las acciones del Deutsche Bank como activo en bolsa

Para tomar una posición larga para la compra de las acciones de Deutsche Bank es importante obtener todos los datos que podrían indicarle una futura alza de la cotización de este título. Para ello, la comparación entre los puntos fuertes y débiles de este grupo bancario es una técnica que ha demostrado que funciona. Para ayudarle con esto, ahora le proponemos descubrir las principales ventajas de esta empresa.

Por supuesto, la posición de este grupo bancario en el mercado europeo es la primera ventaja de esta empresa. En efecto, Deutsche Bank es actualmente el primer banco europeo, sobre todo gracias a su sólida experiencia en Alemania, que es la mayor potencia económica de Europa. La oferta de Deutsche Bank se dirige a todo tipo de clientes, particulares o instituciones, gracias a contratos de gestión de activos, servicios de banca transaccional, de finanzas de empresa en los mercados de capitales, de gestión de patrimonio y, por supuesto, de banca al detalle.

También podemos apreciar como un punto fuerte de esta empresa su capacidad para consolidar sus negocios. En efecto, con el objetivo de reforzar sus actividades, el grupo ha apostado por la optimización de sus recursos y el coste de su capital. Hace poco, también ha llevado a cabo una reorganización total de sus divisiones comerciales en tres sectores diferentes, cuyo objetivo es reforzar cada filial, optimizar así su cobertura y aumentar sus participaciones de mercado.

Más concretamente, en Alemania el grupo Deutsche Bank ha conseguido desarrollarse en el sector del comercio al por menor. Esto ha sido posible sobre todo por la integración de la empresa Postbank y las actividades de PCB en el mercado alemán. De este modo, Deutsche Bank se ha convertido en líder de este campo, con una eficacia global basada tanto en los beneficios más importantes obtenidos como en la estabilidad financiera general del grupo.

El grupo también ha reforzado enormemente sus actividades en la banca de inversión. En efecto, Deutsche Bank ha aumentado sus actividades entre multinacionales de todo el mundo gracias a la creación de un banco de negocios y de inversión, el único de este tipo, que utiliza la larga experiencia y amplios conocimientos de este histórico banco.

Por último, también podemos citar como ventaja innegable del grupo Deutsche Bank su imagen de marca, que es muy fuerte. En efecto, en una clasificación de la revista Forbes sobre las 2 000 marcas mundiales de 2017, Deutsche Bank se sitúa en el puesto 441. El mismo año, la marca fue evaluada en más de 34 mil millones de dólares, con beneficios de 44,28 mil millones de dólares.

 

Inconvenientes y puntos débiles de las acciones de Deutsche Bank como activo en bolsa

Como seguramente ya sepa, los puntos fuertes de Deutsche Bank no son los únicos elementos que hay que tener en cuenta antes de establecer una estrategia de inversión para este título, sino que también debe conocer los puntos débiles de este valor. Así pues, retomemos juntos la lista detallada de los puntos débiles de este grupo bancario que podrían afectar a la evolución de sus títulos bursátiles.

El primer punto débil de la empresa Deutsche Bank, y sin duda el más importante, tiene que ver, por supuesto, con los cambios que han tenido lugar hace poco en lo que respecta a la reglamentación en vigor en algunos sectores de actividad a los que el grupo da preferencia. Estos cambios conllevan, en efecto, un decrecimiento importante de las actividades de Deutsche Bank, así como de la consolidación de sus actividades históricas.

Por último, destacaremos un alcance limitado de este grupo en el campo internacional, y es que si bien Deutsche Bank disfruta de una amplia presencia en el mercado europeo, su desarrollo fuera de esta zona sigue siendo demasiado limitado. Debido a este límite, el grupo no dispone de las mismas ventajas que algunos de sus competidores para desarrollarse en los mercados emergentes, que sin embargo son un objetivo principal para el futuro de las bancas de todo el mundo.

Como puede constatar, los puntos débiles del grupo Deutsche Bank son pocos frente a las ventajas que presenta. Sin embargo, estos obstáculos son frenos que pueden afectar de manera importante a las capacidades de esta empresa para evolucionar de forma positiva en el futuro, y por lo tanto pueden influir mucho en las futuras tendencias de esta acción. Así pues, es conveniente tomarlas en cuenta de una forma inteligente.

 

Cómo llevar a cabo un correcto análisis fundamental de la cotización de las acciones de Deutsche Bank

Ahora que conoce la evolución técnica histórica de la cotización de las acciones de Deutsche Bank debería poder llevar a cabo su propio análisis técnico de este título para obtener señales basadas en las configuraciones gráficas actuales. Sin embargo, las señales obtenidas mediante este análisis deben compararse con las obtenidas mediante el análisis fundamental. Efectivamente, para que el análisis fundamental de la cotización de las acciones de Deutsche Bank salga bien, es esencial conocer adecuadamente las oportunidades y amenazas que se presentan a esta empresa, y cuyos detalles le proporcionamos a continuación.

En primer lugar, y en lo que respecta a las oportunidades que el grupo podrá aprovechar, señalaremos los siguientes puntos:

  • Vigilaremos con especial atención las capacidades del grupo Deutsche Bank para desarrollarse en el terreno digital. En efecto, el grupo invirtió recientemente en diversas soluciones de plataformas informáticas y en estrategias innovadoras de integración digital a sus actividades. Gracias a estos desarrollos, Deutsche Bank disfruta de un motor de crecimiento importante en la industria financiera mundial.
  • La demanda de los clientes bancarios también está en plena evolución. Es especialmente el caso del muy amplio desarrollo de las empresas del sector tecnológico, pero también los cambios globales del modo de vida, la búsqueda cada vez más intensa de ofertas y servicios bancarios sencillos y prácticos, el crecimiento en potencia de los países emergentes o también la demanda de diferentes servicios financieros en la misma marca, que el grupo alemán podría aprovechar para aumentar su propio crecimiento.
  • Si bien el grupo Deutsche Bank está presente actualmente en más de 70 países, con 2 700 agencias y más 98 000 empleados, también se interesa por los países emergentes y las economías en pleno desarrollo, las cuales ofrecen unas posibilidades de expansión muy interesantes.
  • Por último, y si bien la gama de servicios y actividades de Deutsche Bank ya es muy variada, pues propone servicios bancarios a las empresas, valores inmobiliarios, gestión de activos y patrimonio, operaciones bancarias internacionales, operaciones no esenciales o también servicios destinados a clientes privados o de negocios, la diversificación actual hacia otros tipos de actividades establecida por el grupo debería permitirle aumentar sus ingresos.

En lo que respecta a las amenazas a las que debe hacer frente el grupo Deutsche Bank, vigilaremos de cerca los siguientes elementos:

  • En primer lugar, la emergencia de las empresas en el sector tecnológico representa una verdadera amenaza para el Deutsche Bank, ya que ahora desempeñan un papel fundamental en el establecimiento de la economía y de la industria financiera. Así pues, estas empresas representan una competencia directa para los bancos y sobre todo tienen una capacidad para analizar datos más grandes y servicios personalizados para sus clientes.
  • Por otro lado, los bancos en línea y su fuerte desarrollo desde hace ahora algunos años también son una amenaza para las participaciones de mercado de Deutsche Bank. Estos bancos de nueva generación proponen, en efecto, tarifas muy atractivas y una gran sencillez de uso mediante el funcionamiento únicamente por Internet.
  • También tendremos en cuenta las posibles reformas reglamentarias que pueden afectar al sector de actividad financiero en los próximos años. De hecho, este sector es ya uno de los más regulados y la tendencia actual se gira hacia el endurecimiento de las reglas en el terreno alemán, pero también en el europeo.
  • Por último, vigilaremos también los tipos de interés, que pueden ejercer presión en los márgenes de los grupos bancarios u obligar a los actores de este mercado a adaptar su forma de establecer tarifas.

 

Realizar previsiones para la cotización de las acciones de Deutsche Bank

Para realizar previsiones sobre la cotización de las acciones de Deutsche Bank basta con concentrarse en los indicadores correctos y seguir los acontecimientos que influyen directamente en el mercado. Algunos de los elementos que se deben vigilar son:

  • los indicadores técnicos como el análisis de las tendencias;
  • la salud económica del sector de la banca y los seguros;
  • los nuevos productos y servicios del grupo;
  • las decisiones sobre políticas monetarias, y
  • el crecimiento económico alemán.

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